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2021 · 02 · 01 (Mon) 12:47

つみたてNISA始めました…今まで、なぜ始めなかったのか?

突然ですが、先日、私は「つみたてNISA」を始めました。

つみたてNISAに関しては、今更感がありますが、とても良い商品だと思います。

中長期的な視点で、コツコツと積み立ててリスク分散、しかも非課税という優れものです。

投資対象となる商品も厳選されたものですので、初心者の方でも低リスクで始めることが可能です。

私はファイナンシャル・プランナーでもありますが、オススメの仕組みです。

ただ、こんなに優れた制度があるのを知りながら、なぜ今まで始めなかったのか?

その理由は…

単純に目先のキャッシュがなかったからです。

私は、法人・個人として事業経営しています。

法人・個人ともに、積み立てて貯金しながら、非課税の恩恵を受けるような商品を、既に、他にもいろいろ運用しているのです。

●法人
 ・確定拠出型年金(401k)
 ・経営セーフティ共済

●個人
 ・小規模企業共済
 ・個人年金保険
 ・貯蓄型生命保険

非課税ではない商品ですが、つみたて定期預金金・プラチナの積み立てなども運用しています。

ようは、私の運用している仕組みには、積み立て商品が非常に多いのです。

毎月、この積み立て商品だけで、たくさんのお金が消えていきます。

積み立てているだけなので、消えるという表現は適切ではないかもしれません。

しかし、60歳や65歳以降でないと引き出せないことを考えると、当面使う予定のあるお金を積み立てることは、流動性の意味でリスクがあります。

良い商品であることは理解できますが、コロナ禍において、目先のキャッシュはとても重要です。

積み立てにのめり込みすぎると、目先のキャッシュが枯渇します。

”いい商品であったとしても、投資をするのであれば、余裕資金で”

これ、投資の鉄則だと思います。

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最終更新日 : 2021-02-01

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